США напомнили платёжным системам о рисках нарушения санкций против России

Американское Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) 20 апреля 2022 года опубликовало разъяснение. Публикуем его без купюр:

Какие обязательства несут операторы систем кредитных карт в соответствии с Положением о санкциях в отношении вредоносной иностранной деятельности в Российской Федерации, 31 CFR, часть 587 (RuHSR), и Положением о санкциях в отношении Республики Беларусь, 31 CFR, часть 548 (BSR), в отношении платежных карт, выпущенных подсанкционными Российские финансовые институты?

В соответствии с RuHSR и BSR, гражданам США, включая американских операторов систем кредитных карт и американских эквайеров, запрещено обрабатывать транзакции с участием определенных иностранных финансовых учреждений, на которые распространяются санкции, за исключением случаев, когда они освобождены или разрешены OFAC. Неамериканские операторы систем кредитных карт, платежные карты которых выпускаются иностранными финансовыми учреждениями, находящимися под санкциями, также могут нарушать правила санкций, администрируемые OFAC, если они разрешают использование этих карт в Соединенных Штатах.

OFAC призывает граждан США, в том числе американских операторов систем кредитных карт и американских эквайеров, проявлять осторожность и должную осмотрительность в отношениях с неамериканскими операторами систем кредитных карт, которые, как известно, размещают платежные карты, выпущенные иностранными финансовыми учреждениями, находящимися под санкциями, и чьи платежные карты принимаются в США. Примеры мер должной осмотрительности могут включать запрос банковских идентификационных номеров (БИН), связанных с иностранными финансовыми учреждениями, находящимися под санкциями, отключение этих БИН от работы в Соединенных Штатах и требование, чтобы неамериканские операторы систем кредитных карт предотвращали использование платежных карт, выпущенных подпадающие под санкции иностранные финансовые учреждения в США на сетевом уровне.