Visa или MasterCard? Карту какой платежной системы выбрать? Кто на свете всех богаче? Анализ роста благосостояния в мире.

29 мая 2014 г.  01:54

Fitch повысило рейтинг "Росевробанка" до уровня "BB-" и подтвердило рейтинги 6 других банков

Международное рейтинговое агентство Fitch ratings 23 мая 2014 года повысило рейтинг ОАО Акционерный коммерческий банк "Расчетный объединенный банк" ("Росевробанк", Москва) с "B+" до "BB-" со "Стабильным" прогнозом, сообщила пресс-служба агентства.

Также агентство долгосрочные РДЭ "Локо-банка", "Примсоцбанка", "СДМ-банка" на уровне "B+". Прогноз по рейтингам

рейтингов "Росевробанка" главным образом отражает более длительный привлечения дешевого и устойчивого клиентского фондирования, что даёт банку значительное преимущество в условиях более сложной операционной среды. во внимание принимается приемлемое качество активов с долей корпоративных связанных государством, и обеспеченных розничных кредитов (в основном ипотека), капитализация, хорошая прибыльность и комфортная

банков со "Стабильным" прогнозом отражает следующие факторы: (i) ограниченные с прошлого рейтингов мнение Fitch, что низкие рейтинги этих банков могут выдержать умеренное ухудшение операционной среды (последнее отражено в прогнозе по суверенному рейтингу Российской Федерации "BBB"), (ii) в целом адекватное качество активов, хотя отмечаются умеренное ухудшение качества необеспеченного розничного кредитования и некоторые моменты обеспокоенности в отношении корпоративного кредитования (iii) приемлемые капитализацию и прибыльность, (iv) в целом стабильную и риски рефинансирования за исключением "Локо-банка", который имеет значительное финансирование капитала, (v) среди факторов, узкие клиентские и высокие уровни баланса у банков.

Качество активов "Росевробанка" устойчивым. просрочкой 90 дней) находились низком уровне кредитного портфеля в конце года. Проблемные кредиты имели комфортное резервами на уровне 2x. Кроме того, за капитала банка и его операционной прибыли до отчислений под обесценение (9,3% кредитов) дополнительные комфортные покрытия убытков. Концентрация кредитования является высокой, так как крупнейших групп заемщиков составляли 50% корпоративных кредитов в конце 2013 года. Однако половина этих крупнейших кредитов на несущие кредиты на пополнение оборотного капитала для клиентов, денежные средства, с длительной а вторая представлена кредитами с низкими рисками компаниям, связанным с государством. Розничные кредиты (29% валовых кредитов) также низкий так как в основном представлены ипотечными с низким отношением размера кредита стоимости залога.

Фондирование одной из основных сторон учетом что беспроцентные текущие счета (в находились на уровне в 52% пассивов в 2013 года. Данная обеспечивает стоимость средств у "Росевробанка" (3,4% в 2013 года), что дает ему конкурентное преимущество. фондирование является довольно диверсифицированным (доля 20 крупнейших клиентов составляла невысокие 15% текущих счетов в конце 1 кв. 2014 года) относительно устойчивым, банк существенный запас ликвидности, который покрывал более 50% всех счетов на конец 2013 что сглаживает риск оттока средств. У банка в время нет обязательств с рынков капитала.

"Росевробанка" умеренная, что показатель основного капитала по методологии Fitch, который 12,7% в 2013 года, а регулятивный показатель капитала был равен 11,1% в конце 2014 года. данный параметр поддерживается хорошим генерированием капитала за счет (в 2013 году доходность на среднюю величину капитала была равна 23%).

В конце 2013 года проблемные кредиты у "СДМ-банка" находились на невысоком уровне 0,9% и покрытие резервами в 3x. Концентрация кредитного портфеля банка высокой 20 крупнейших 50% кредитного портфеля 2013 года, или более 2x основного капитала по считает адекватным качество большинства крупнейших кредитов, так как собой краткосрочные на пополнение оборотного капитала региональных торговых компаний размера или проектное в секторе недвижимости с приемлемым обеспечением в виде уже действующей недвижимости. портфель банка является небольшим и в основном представлен ипотечными с риском.

фондирование у "СДМ-банка" составляло 90% пассивов в конце и было привлечено, в основном, от давних клиентов. Риски средств сглаживаются за счёт позиции ликвидности банка (ликвидные активы находились на уровне 56% клиентского фондирования в конце 2013 года). Кроме поддерживается за счет относительно быстро амортизируемого кредитного портфеля и банка снижать левередж в стресса.

Капитал является адекватным. Так, в конце 2013 года основного капитала по методологии Fitch был равен 16,6%. капитала за прибыли является приемлемым, так как показатель (17% в 2013 году) в планам роста.

В конце 2013 года кредиты "Локо-банка" согласно отчетности находились на уровне в 3,6%. Однако практикуемое банком продление кредитных линий до наступления срока погашения может приводить к искаженной картине реального кредитов, а уменьшенным срокам погашения в кредитном портфеле и более высоким показателям рассматривает из 25 кредитов (23% всего портфеля, или 1,1x основного капитала по как умеренный риск за счёт приемлемого заемщиков и/или обеспечения. Однако, по мнению Fitch, потенциально высокий риск несут в себе из таких кредитов (4% всех кредитов, или 21% основного капитала методологии Fitch), включая строительным на долгосрочные проекты развития твердого залогового обеспечения (так как проекты еще не завершены) и необеспеченные коллекторской Розничный портфель (63% имеет хорошее качество счет преобладания и (64% кредитов в конце 2013 года).

является приемлемой при показателе основного по Fitch в 17,2% на конец года. Регулятивный показатель общего капитала на уровне 12,5% на конец 1 кв. 2014 года, главным образом ввиду более высоких резервов по стандартам. По оценкам банк возможность увеличить регулятивные резервы под обесценение кредитов до с текущих 6,4%, что в является приемлемым запасом прочности для покрытия по кредитам. В к банка до отчислений под обесценение хорошей (6,4% от средних в 2013 года) и поддерживалась сильным доходом по ценным бумагам (исторически из сфер основной

Риск является с того, что в года сроки по финансированию, привлеченному на финансовых рынках, на 12 млрд. рублей (включая внутренние облигации офертами), что составляет всех обязательств. Банк планирует данный хотя это может быть сложным в текущих рыночных На конец 1 кв. 2014 года банк ликвидные активы на сумму 11 млрд. руб., что умеренно сглаживает риск рефинансирования.

Качество активов приемлемым у "Примсоцбанка", хотя отмечает умеренный рост показателей кредитов (определяется чистое увеличение проблемных кредитов плюс списания/средние работающие кредиты) в необеспеченных розничных портфелях (30% валовых в 2013 году: на 3,6% (до 7%) у "Примсоцбанка". На конец 2013 года проблемные были равны 5% кредитов, а реструктурированные кредиты 6%. Проблемные кредиты полностью покрывались резервами под кредитов, в время резервирование по реструктурированным кредитам лишь умеренным, поскольку банк либо приемлемое залоговое обеспечение, эти кредиты работающими.

у "Примсоцбанка" умеренной, при этом регулятивный показатель был 11,4% на конец 1 кв. 2014 года. Способность абсорбировать за счёт следствие, была ограниченной уровне в 2% валовых кредитов. В качестве момента, демонстрирует хорошую до отчислений под (5,4% средних кредитов), что обеспечивает дополнительный запас прочности. Чистая прибыльность также является приемлемой (ROE в годовом выражении 17,4% за 9 мес. 2013 года), что достаточно для

Подушки ликвидности были ликвидные активы (денежные краткосрочные межбанковские размещения и ценные бумаги, которые могут использованы для операций репо с ЦБ РФ) за вычетом умеренных на финансовых рынках покрывали 33% клиентских "Примсоцбанка".

Дмитрий Яровой члены его семьи совместно 87% в "Примсоцбанке".

Потенциал повышения рейтингов сдерживается ограниченными клиентскими базам концентрацией балансах и слабыми перспективами экономики.

Рейтинги могут быть в случае заметного ухудшения среды, что привело к ослаблению качества активов и/или сокращению ликвидности. Дополнительное негативное давление на рейтинги обусловлено относительно высокими рефинансирования.

Приоритетный необеспеченный долг "СДМ-банка" и "Локо-банка" имеет рейтинги на одном уровне с их РДЭ, что отражает мнение Fitch о возвратности средств в случае дефолта (соответствует рейтингу возвратности "RR4"). каких-либо рейтингов устойчивости банков это, окажет на рейтинги как приоритетного необеспеченного, так и субординированного

рейтинг субординированного долга подтвержден на один уровень его рейтинга устойчивости в соответствии с методологией Fitch по рейтингованию инструментов. Fitch отозвало данный рейтинг, поскольку эмиссия более не планируется.

Рейтинги поддержки "5" и уровни РДЭ "нет уровня поддержки" рассматриваемых банков отражают их размер, также ограниченные доли рынка по розничным депозитам, что делает поддержку государства неопределенной. По мнению Fitch, на поддержку от банков также нельзя полагаться. Повышение этих рейтингов маловероятно в будущем, в случае приобретения более сильным собственником возможно повышение рейтинга поддержки.

Источник: finnews.ru

Курсы валют ЦБ РФ

USD01.0973.80 -0.83%
EUR01.0987.83 -0.92%

Драгметаллы ЦБ РФ

Золото 12.10 2402.61 --0.21%
Серебро 12.10 31.94 --0.06%
Платина 12.10 1731.85 +0.50%
Палладий 12.10 1743.02 +0.17%

Биржевые индексы

MICEX06:002175.16 -0.92%
RTS06:001104.51 -1.31%
Dow Jones20:0124360.14 -0.50%
Nasdaq20:007106.65 -0.47%
FTSE 10007:477256.31 -0.11%
Dax07:4712454.89 +0.10%
Cac 4007:475313.09 -0.04%
Nikkei 22506:4521835.53 +0.26%

Статьи, интервью, публикации