FATF. Аванс за сотрудничество.

Международная организация по борьбе с отмыванием преступных доходов (The Financial Action Task Force on Money Laundering - FATF) - это независимый международный орган, чей секретариат размещается в Организации экономического сотрудничества и развития. Членами организации являются 30 стран: Австралия, Австрия, Аргентина, Бельгия, Бразилия, Великобритания, Германия, Гонконг, Китай, Греция, Дания, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Королевство Нидерландов, Люксембург, Мексика, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Сингапур, Соединенные Штаты, Турция, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция и Япония. Статус полноправного члена имеют две международные организации: Европейская комиссия и Совет по сотрудничеству в Персидском заливе. У Южной Африки статус наблюдателя. Основные документы FATF - 48 рекомендаций, принятых организацией в разное время. FATF постоянно контролирует выполнение своих рекомендаций и за их невыполнение налагает санкции.

На Парижском заседании FATF 7-11 октября 2002 г. было принято решение об исключении России из списка стран и территорий, не желающих сотрудничать в борьбе с отмыванием преступных доходов. В списке осталось еще 13 стран. В заявлении президента FATF Йохен Санио по поводу данного решения говорится: «Это большой успех для России и всего мирового сообщества в борьбе против отмывания преступных доходов и финансирования террористической деятельности, и мы с нетерпением ожидаем тесного сотрудничества с Россией в этой борьбе». Это заявление можно расценивать как приглашение в FATF, где свое членство Россия категорически не отвергает.

Отмывание преступных доходов (Money Laundering) является неточным переводом жаргонного выражения американских гангстеров начала XX в. Преступный синдикат Аль Капоне имел легальную сеть прачечных в разных городах США. Когда необходимо было легализовать преступные доходы синдиката, их просто объявляли доходами прачечных, или отстирывали «грязные деньги».

Решению об исключении России из «черного» списка FATF предшествовала инспекционная поездка в страну комиссии экспертов FATF с целью проверки работы российской финансовой системы по противодействию нелегальным операциям, способствующим отмыванию преступных доходов. Комиссия ознакомилась с тем, что было сделано для принятия закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», как работает подразделение финансовой разведки, названное Комитетом по финансовому мониторингу (КФМ), и какова его координирующая роль. Особое внимание было уделено работе системы связи между КФМ, с одной стороны, и кредитными и не кредитными учреждениями, с другой. Глубокой проверке подверглась аналитическая работа самого КФМ при обработке информации о подозрительных сделках. С учетом того, что более 800 банков (29 среди них занимают лидирующее положение в стране) направили хотя бы одно сообщение, у инспекторов была большая информационная база для проверки.

Подразделения финансовой разведки (Financial Intelligence Units) были созданы во многих странах по рекомендации FATF. Они являются своеобразным посредником между частным бизнесом и правоохранительными органами. Получая финансовую информацию, раскрывающую преступление, подразделения финансовой разведки обрабатывают ее, а затем передают в соответствующие правоохранительные органы, которые ведут борьбу с легализацией преступных доходов. Хотя по определению полномочия подразделения финансовой разведки включают «получение, анализ и распространение» информации, они не исключают другие действия, которые могут быть выполнены на основе подготовленных ими материалов. Поэтому в их полномочия могут быть включены расследования, преследования в судебном порядке и обвинения в суде. В России подразделение финансовой разведки входит в Министерство финансов, а, например, в Швеции - в уголовную полицию.

Комиссия установила контакты и посетила множество российских властных структур, ведомств и учреждений от Государственной Думы и администрации Президента до Центрального банка и правоохранительных органов.
Принятые Государственной Думой сразу во втором и третьем чтении поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» существенно увеличили возможности Комитета по финансовому мониторингу и банков отслеживать и пресекать финансирование терроризма. Согласно им, двухдневной блокировке счетов могут быть подвергнуты юридические и физические лица, чьи связи с террористами обоснованы и доказаны. Санкции к этим лицам применяются также в случае обоснованных и доказанных связей с террористами их филиалов, отделений, родственников и знакомых. Работники КФМ могут арестовывать средства, находящиеся в любой форме, сроком на пять дней, если они считают их замешанными в преступлении. Преступление расследуется и предотвращается правоохранительными органами за отведенный срок. Затем суд выносит решение по дальнейшему использованию арестованных средств.

Комиссия FATF ознакомилась с работой Федеральной службы налоговой полиции и отметила, что та уделяет достаточное внимание борьбе с отмыванием преступных доходов и взаимодействует в этом вопросе со многими организациями. В Министерстве внутренних дел комиссия FATF получила информацию о специальном оперативно-розыскном бюро, препятствующем отмыванию средств, полученных от торговли наркотиками, продажи оружия и проституции. Следует отметить, что КФМ, благодаря своей работе, за столь короткий период получил признание не только в России, но и за рубежом. Он был принят в сообщество международных финансовых разведок — группу «Эгмонт».

Кроме того, Комиссия FATF была проинформирована различными российскими источниками об отдельных уже заведенных уголовных делах по факту отмывания преступных доходов и познакомилась с различными схемами их отмывания, выявленными российскими службами.

В Москве в сентябре 2002 г. прошла представительная международная конференция «Борьба с отмыванием денег - 2002. Новый глобальный режим». В ней участвовали представители FATF, ведущие специалисты Всемирного банка, ООН, Центрального банка РФ и Внешторгбанка. Руководители финансовых разведок из других стран представили доклады, в которых поделились своим опытом. Участники конференции обсудили исполнение международного и национального законодательства по борьбе с отмыванием преступных доходов, полученные результаты и планы по дальнейшему совершенствованию работы в этой области. Представители Всемирного банка и Банка международных расчетов представили новейшие методики раскрытия подозрительных финансовых операций.

Главная выгода, которую получит Россия от всеобъемлющего контроля над финансовыми потоками, не экономическая и заключается в том, что собственная финансовая система будет более прозрачной и понятной для российских властных структур, ведомств, органов и служб. Соответствующие органы власти поймут, куда и как идут финансовые потоки в России.

Однако решение FATF по России надо рассматривать как аванс за будущее сотрудничество и награду за борьбу с финансированием террористов. Нельзя и полностью отвергнуть мнение некоторых экспертов о превалирующей политической составляющей в этом решении.

В первую очередь практическую выгоду от этого решения получат российские коммерческие банки, которые подвергались дискриминации со стороны иностранных партнеров и государственных органов в связи с принадлежностью к стране, входящей в пресловутый список. Существенно затруднялась процедура открытия филиала в государствах — членах Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) для коммерческого банка, зарегистрированного в стране, против которой FATF ввела санкции. Кроме того, все финансовые операции с участием банков из такой страны подвергались жесткому контролю. ОЭСР рекомендовала всем нефинансовым организациям проявлять «повышенную осторожность» при работе с партнерами из страны, на которую наложены санкции.

Кроме того, Европарламент в 2001 г. потребовал от всех парламентов ЕС принять дополнительные меры, ограничивающие на территории союза проведение операций юридическими и физическими лицами из стран «черного» списка FATF. Парижская декларация рекомендовала странам ЕС принять решения, которые бы запрещали юридическим лицам ЕС открывать представительства и отделения в странах из пресловутого списка. Существующие там представительства и филиалы предлагалось закрыть.

В США был принят после событий 11 сентября 2001 г. и действует так называемый «Патриотический закон» (Patriot Act). В нем содержится целый ряд дискриминационных норм, распространяющихся на юридических и физических лиц из стран «черного» списка FATF. Кроме того, специальная директива шести органов государственного управления США обязывает все финансовые организации принимать особые меры предосторожности в отношении операций, которые осуществляют физические лица из стран, входящих в этот список.

Теперь эти санкции и дискриминация не распространяются на Россию. Но они распространяются на страны списка, указанные выше. Читатели, имеющие интересы в украинских компаниях, должны озаботиться, чтобы не попасть под действия указанных выше санкций.

Группа «Эгмонт» (Financial Intelligence Units), названная по имени места первой неофициальной встречи подразделений финансовой разведки разных стран во Дворце Egmont-Arenberg в Брюсселе, обеспечивает встречи этих подразделений и поддержку их национальным программам по борьбе с легализацией преступных доходов. Эта поддержка включает расширение и систематизацию обмена финансовой разведывательной информацией, повышение квалификации и подготовки персонала этих организаций и обеспечение лучшей связи между подразделениями финансовой разведки разных стран путем применения новейшей технологии. В группу «Эгмонт» входят подразделения финансовой разведки 59 стран. В их числе Австралия, Австрия, Андорра, Аруба, Багамы, Бермуды, Болгария, Бразилия, Великобритания, Венгрия, Венесуэла, Гернси, Гонконг, Китай, Греция, Дания, Джерси, Доминиканская Республика, Израиль, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Каймановы острова, Канада, Кипр, Корейская Республика, Коста-Рика, Латвия, Литва, Лихтенштейн, Мексика, Монако, Нидерландские Антильские острова, Нидерланды, ОАЭ, Польша, Португалия, Россия, Румыния, Словакия, Словения, Соединенные Штаты, Тайвань, Финляндия, Франция и др.

Ю.В. НЕКРАСОВ, экономист