Много учетов хороших и разных. Часть V.

Свойства учетов в «Ва-Банк XL»

Итак, в новой системе учетов можно вести сколько угодно. Для каждого вида учета предназначены свои счета или учетные регистры, свои учетные события и типы сумм. И, следовательно, для каждого — свои проводки (транзакции) и остатки на счетах (рис. 3). К параметрам уникальной идентификации лицевого счета добавился еще один новый — параметр вид учета.

Стоит отдельно остановиться на вопросе наличия или отсутствия режима онлайн в учете. Уже несколько лет как учет онлайн де-факто стал промышленным стандартом в банковских системах. Именно так и происходит учет в наших АБС «Ва-Банк» и «Ва-Банк Лайт». А вот «Ва-Банк ПЛЮС» выделялся в этом вопросе — бухгалтерские проводки формировались в конце дня. Но зато позиции (по сути, тоже счета, но особого типа) велись в режиме онлайн, а состояние выделенных счетов (корреспондентских, клиентских, кассовых) могло прогнозироваться на несколько дней вперед. Однако такое решение не всегда нравилось нашим пользователям. В системе «Ва-Банк XL», решая задачу учетов в самом общем виде, мы рекомендуем часть видов учета вести в онлайне, а часть — по закрытию учетных периодов. Например, в управленческом учете режим онлайн и прогноз совершенно необходимы, в то время как в налоговом учете это, пожалуй, излишество. Так же как никому не придет в голову после каждой налоговой проводки пересчитывать, к примеру, нормативы банка.

Резюме

Если банк хочет работать по российским правилам — любая АБС ФОРС по умолчанию обеспечивает эту возможность. Если же этого мало — мы готовы поддержать любые виды учета. Единственная задача, которая встает перед банком, — решить, что же именно ему нужно.

Ольга Ткачева

< Назад