Автоматизация процесса сбора и проверки форм статистической отчетности в многофилиальном банке

Благодаря такой модели данных достигается универсальность системы. Изначально СВ-2 предназначалась только для решения задач сбора и предоставления в вышестоящую организацию форм бухгалтерской отчетности (баланс, форма 2 и др.). Однако, учитывая имеющиеся в ПО возможности самостоятельного создания практически любых дополнительных отчетных форм и встроенный макроязык, была реализована  возможность автоматизировать с помощью этой системы процесс сбора, проверки и хранения статистической отчетности.

В настоящее время отделом статистической отчетности и контроллинга Экономического управления активно используется ПО «Сводная отчетность-2» для приема, проверки, составления и хранения следующих форм статистической отчетности (по инструкции № 17 и др.) и дополнительных отчетов:

• отчет уполномоченного банка об иностранных операциях;
• данные о средневзвешенных процентных ставках по кредитам, предоставленным банком за отчетный месяц;
• данные о средневзвешенных процентных ставках по привлеченным депозитам и вкладам;
• расшифровки отдельных балансовых счетов для расчета обязательных экономических нормативов;
• анализ активов и пассивов по срокам погашения и востребования;
• расчет размера фонда обязательных резервов (ФОР);
• расчет резерва под возможные потери по ссудам (РВПС);
• расчет капитала и обязательных экономических нормативов деятельности банков;
• форма 102 (агрегирование по различным методикам).

Усовершенствованный таким образом процесс сбора, проверки и составления форм статотчетности выглядит следующим образом. ОСБ заполняют специально разработанные формы статотчетности. Перед тем как сохранить заполненную форму, происходит внутриформенная проверка корректности ее заполнения. Проверяются реквизиты (дата, кем предоставляется, исполнитель, ответственные лица) и там, где возможно, осуществляется межформенный контроль введенных значений и их логическое соответствие друг другу. Данные процедуры осуществляются с помощью специальных программных модулей, написанных на VBasic. В случае успешного прохождения контроля происходит сохранение заполненного шаблона и формирование специальных текстовых файлов (как правило, одного или двух) для последующей их передачи в Экономическое управление. После получения передаточных текстовых файлов осуществляется их импорт в СВ-2. Далее с помощью специально разработанных на встроенном макроязыке программ осуществляется контроль соответствия отчетных форм балансовым данным. Это осуществляется путем сопоставления определенных значений (или их комбинации) форм отчетности и некоторым образом агрегированных балансовых данных. Там, где это необходимо, происходит контроль соответствия данных на конец предшествующего периода данным на начало отчетного.

Результатом применения такой схемы автоматизации является:

• сокращение сроков формирования статотчетности за счет сокращения в среднем в 6 раз времени, затрачиваемого сотрудниками на проверку правильности составления отчетов;
• сокращение объемов передаваемой информации приблизительно в 25 раз;
• создание централизованной базы данных статистической информации (той ее части, сбор которой автоматизирован).

Рис. 3. Целевая схема процесса сбора статотчетности

Работы в этом направлении продолжаются. На данный момент проверка правильности составления форм отчетности все еще производится в управлении тербанка. Целесообразным является передача этой функции непосредственно сотруднику ОСБ, который занимается составлением форм статотчетности. Идеален вариант, когда каждое ОСБ подключено к централизованной базе данных статистической отчетности, и данные вводятся сотрудниками ОСБ непосредственно в нее . С помощью этого можно добиться еще большего сокращения сроков формирования отчетности и полностью исключить процесс передачи и импортирования форм отчетности. Однако решение проблемы упирается в технические возможности и задачи обеспечения безопасности.