8 золотых правил инвестирования

19 июля 2023 г.

Инвестирование не должно быть сложным, и это тоже не должно волновать. Вложение ваших с трудом заработанных денег на работу на финансовых рынках - это поможет вам получить то, что вы хотите от жизни, убедившись, что вы можете спокойно спать по ночам.

Чтобы выгодно вложить деньги, вам нужно составить четкий план, провести собственное исследование, создать запас прочности, всегда думая об оценке и, в конечном счете, быть терпеливым. Во что бы то ни стало, включите некоторые спекулятивные выборы, если хотите, но убедитесь, что они составляют лишь небольшую часть вашего портфеля.

Если это звучит просто, это не так. Неизбежные рыночные спады могут быть восприняты как раз, чтобы покупать хорошие акции, фонды или облигации дешево, а не повод для паники и выбрасывать плохие выборы любой ценой.

Фокус состоит в том, как выбрать подборки, которые наилучшим образом соответствуют вашей инвестиционной цели, возврату средств, аппетиту к риску и временному горизонту. Наши 10 золотых правил суммируют весь этот гид, и они должны помочь каждому собирать свой портфель, а также уклоняться от возможных ошибок.

1. У вас должен быть план, стратегия.

Прежде чем задаться вопросом: куда вложить деньги, вы должны знать, для чего вы инвестируете. Это будет обусловливать ваши цели, временной горизонт и аппетит к риску и, следовательно, классы активов, наиболее подходящие для ваших целей.

2. Никогда не вкладывайте средства в то, что вы не понимаете

Питер Линч из Fidelity был одним из самых успешных управляющих фондами, и он сказал, что никогда не касался того, что он не мог описать на одном листе бумаги карандашом. Вы будете злиться на себя, если потеряете деньги на чем-то и не можете объяснить, почему. Придерживайтесь того, что вы знаете, и всегда проводите собственные исследования.

3. Не кладите все яйца в одну корзину

Диверсифицированный портфель в размере от 12 до 15 акций, облигаций и фондов должен покрывать большинство случаев и держать что-то, стекающее в ваш сберегательный банк, почти независимо от погоды, если они охватывают целый ряд различных отраслей и географических регионов. Это число также практично с точки зрения затрат на обработку, управления потоками новостей и измерения производительности.

4. Уважайте рынок

Потрясающие подъемы и огромные аварии показывают, что рынки неэффективны, но вы должны уважать их взгляды. Когда вы покупаете или продаете что-то, вы говорите, что рынок не прав, поэтому вам нужно иметь вескую причину.

5. Пойдите против стада

Чтобы получить наилучшую долгосрочную прибыль, вам в конечном итоге придется продавать то, о чем все говорят, и покупать то, что игнорируется, - при условии, что оценка правильная, и выполняются проверки роста, риска и качества.

6. Наличные деньги

Прибыль - это вопрос мнения, поток наличности - это факт. Некоторые недобросовестные менеджеры будут пытаться одевать свою прибыль, но они не могут играть за деньги. Несчастные случаи случаются, когда компании выглядят прибыльными, но приносят небольшие деньги, поэтому сосредоточьте свое исследование, глядя на отдельные акции и сектора.

7. Реинвестирование дивидендов является жизненно важным

Инвестиции входящие в ваш портфель, должны сосредоточиться на фирмах с сильным конкурентным преимуществом и хорошей причиной, по которой клиенты хотят платить за свои товары или услуги. Это дает возможность ценообразования, позволяющая компаниям генерировать денежные средства и выплачивать дивиденды, которые на самом деле позволяют сэкономить средства с течением времени. Для таких фирм также много средств.

8. Сосредоточьтесь на стоимости, а не цене

Вы не вошли бы в ресторан и не покупали пиццу, независимо от того, стоит ли она 5 фунтов, 10 фунтов стерлингов, 20 фунтов стерлингов или больше. Вы бы использовали свое решение, чтобы решить, что такое хорошая ценность, и такая же дисциплина должна применяться к финансовым вложениям. Несколько простых показателей, в контексте роста, риска и качества, помогут вам решить, дешева или дорога компания и принять правильное решение.